Борьба с даркнетом и дипфейками. Как криптобиржи борются с преступностью

Криптовалюта становится все более и более популярной и развитой. Но чем эффективнее технологии, тем больше желающих провести через эту систему серые деньги или выманить средства мошенническим путем.
О том, как биржи противостоят современным угрозам и препятствуют отмыванию грязных денег, в интервью 24.kg рассказал эксперт по кибербезопасности биржи Binance Ярек Якубчек.
- Вы работали в отделе, который занимался расследованием незаконного использования криптовалюты. Почему крипта популярна среди мошенников?
- Я присоединился к Европолу, когда в 2013 году был создан Центр киберпреступности. С 2014-го мое внимание сосредоточено на криптовалюте и связанных с ней преступлениях.
В Европоле я стал первым человеком, который посвятил все свои усилия криптовалюте, важным расследованиям и образовательным мероприятиям для правоохранительных органов.
Ярек Якубчек Преступники обычно одними из первых осваивают новые практические технологии, и криптовалюта не стала исключением. В Европоле мы тесно сотрудничали с различными агентствами, в основном из Европы и США, в борьбе с новой преступностью, такой как кампании по вымогательству и платформы даркнета. Нашей целью было выявить и остановить злоумышленников, а также администраторов и крупных поставщиков в даркнете.
- За прошедшие годы ситуация изменилась?
- Конечно. Сейчас большинство этих платформ больше не работают, а общий объем торгов в последние годы заметно снизился. На заре криптографии количество транзакций в даркнете росло. Но по мере того, как криптовалюта получала широкое признание в обществе, доля торговли ею в даркнете снижалась. Если сейчас сравнивать транзакции даркнета со всеми другими криптовалютными транзакциями, на них приходится всего около 0,1 процента. И эта цифра с каждым годом все меньше.
- Есть предположения, что крипта до сих пор используется для покупки запрещенных веществ в даркнете. Пользуется ли такая услуга популярностью в Кыргызстане?
- Криптовалюта, как и традиционные деньги, может использоваться для различных законных и незаконных действий. Но благодаря прозрачности блокчейн-технологий можно четко отличить законные транзакции от незаконных.
Криптовалюта как технология очень практична и удобна, что делает ее привлекательной для различных целей.
Следовательно, преступники часто используют такие легкодоступные инструменты для собственной выгоды. Сказать, что подобные услуги популярны в Кыргызстане или нет, я не могу. Такими данными обладают правоохранительные органы. Мы же работаем над тем, чтобы уменьшить незаконное использование криптовалюты, и помогаем своими знаниями регуляторам и правоохранительным органам во всем мире.
- Были ли в вашей практике обращения кыргызстанских правоохранительных органов по поводу незаконного вывода активов через крипту? Можете поделиться каким-то кейсом?
- Binance придерживается политики сотрудничества и соблюдения всех законных запросов от государственных, регулирующих и правоохранительных органов. Я не могу раскрывать информацию по отдельным кейсам, но могу сказать, что мы получаем достаточно много запросов от правоохранительных органов во всем мире по различным расследованиям и оказываем им поддержку.
Мы получали запросы и от властей Кыргызстана и оказывали помощь в их расследованиях.
Ярек Якубчек Мы плотно работаем с правоохранительными органами Казахстана, Грузии, Азербайджана, Армении. Провели тренинги для правоохранительных органов этих стран. Там мы разбирали самые успешные расследования. Рассказывали, как они проводились. Это необходимо, чтобы показать, что такое, вообще, возможно. Это дает больше мотивации местным следователям.
- От чего зависит успех в расследовании таких дел? Насколько криптобиржи открыты для работы с госорганами?
- Эффективное расследование в большинстве случаев невозможно без сотрудничества. Нужно понимать специфику работы как самой биржи, так и мошенников. Чаще всего значительная часть незаконной деятельности в криптомире связана с переводом платежей с одного кошелька на другой. Это происходит до тех пор, пока средства в конечном итоге не появятся на бирже для дальнейшего использования.
В этот момент предоставляется возможность получить важную идентификационную информацию.
Для успешных расследований нужны три элемента. Это квалифицированные специалисты с нужными навыками, хорошие коммерческие инструменты для отслеживания и сотрудничество со стороны частного сектора, то есть со стороны бирж. Кроме того, чтобы иметь возможность изъять незаконные активы, требуется работающая система юстиции, поскольку в данном случае нужны решения судов.
- А что делает сама биржа, чтобы предупреждать или выявлять киберпреступников?
- Binance имеет ведущую в отрасли глобальную команду по соблюдению нормативных требований и расследованиям, насчитывающую сотни сотрудников по всему миру.
В 2022 году команда Binance Investigations ответила на более чем 47 тысяч запросов правоохранительных органов со средним временем ответа в течение трех дней.
Это быстрее, чем у любого традиционного финансового учреждения. Мы активно создаем безопасную, надежную и соответствующую требованиям биржу. Совершенствуем технологии и методы защиты владельцев учетных записей. Binance проводит оценку рисков клиентов с учетом множества факторов, таких как риск клиента - статус политически значимых лиц (PEP), связь с санкциями и географический риск (страна проживания и национальность).
- Это предотвращает дипфейки?
- Дипфейки создают проблемы. Если кто-то использует высококачественные дипфейки, теоретически возможно обойти некоторые меры безопасности финансовых учреждений, как криптовалютных, так и традиционных.
Мы уже выявили отдельные случаи, когда подозреваемые прибегали к дипфейкам, чтобы попытаться зарегистрировать учетные записи на Binance. Хотя цифры пока невелики, мы серьезно относимся к этой теме. В связи с постоянным ростом использования IT-инструментов в качестве "оружия" с обеих сторон преступники становятся все более изощренными, что в свою очередь усложняет работу наших контрольных инструментов.