"Рога и копыта". В России появилась фейковая компания с триллионным оборотом

Компанию "Банкнота", попавшую на первые строчки списка самых богатых предприятий России, наравне с "Газпромом" и "Роснефтью", обнаружили журналисты RTVI.
Они провели собственное расследование и выяснили, что в середине 2024 года чистая прибыль за прошлый год указанного ООО "Банкнота", за 2023 год, составила 3,4 триллиона рублей. Однако владельца "Банкноты" не найти в списках Forbes. Как выяснил RTVI, компания зарегистрирована на номинала, неоднократно судимого за кражи колбасы и водки.

Как отмечают в своем материале расследователи, офис "Банкноты" появился в конце декабря. Он находился по адресу регистрации юридического лица ООО "Банкнота". А через несколько дней после открытия офиса в сети появился и сайт компании - thebanknota.ru. Сейчас он уже недоступен, однако его копия сохранилась в интернет-архиве Wayback Machine. На сайте говорилось, что компания занимается ипотечным кредитованием, автокредитами и займами под проценты для бизнеса.
Далее RTVI установил, что в феврале 2024 года "Банк Нота" дала рекламу сразу в нескольких региональных изданиях, включая волгоградский филиал РБК.
"Упор был сделан на то, что компания предлагает оформление ипотеки людям с плохой кредитной историей и просрочками. RTVI проверил данные рекламы по единому реестру интернет-рекламы и убедился, что ее заказывала та самая ООО "Банкнота". Несмотря на то, что юридическое название компании - "Банкнота", на сайте и в рекламных сообщениях она чаще всего называла себя "Банк Нота". Согласно законодательству, ни одно юридическое лицо в РФ не имеет права использовать в названии слово "банк", если у него нет банковской лицензии Центробанка. Однако RTVI не обнаружил регистрационные данные "Банк Нота" или ООО "Банкнота" в реестрах ЦБ", - подчеркивают журналисты-расследователи.
Между тем по итогам 2023 года компания показала рекордные финансовые результаты. Выручка ООО "Банкнота" составила 3,7 триллиона рублей, а чистая прибыль - 3,4 триллиона.
По этим показателям она стала третьей компанией в России после "Роснефти" и "Газпрома", оставив далеко позади себя "Лукойл", "Сбер", "Вайлдберрис" и многие другие крупнейшие компании страны.
Чистая прибыль "Банкноты", как подсчитал RTVI, - это 8,5 процента бюджета РФ, или 22 процента всего рынка розничного кредитования страны в отчетном периоде. Единственным владельцем и руководителем компании указан Фролов Дмитрий Владимирович. Но рядом с его данными стоит пометка: "Сведения признаны недостоверными ФНС".
Дмитрий Фролов родился в 1975 году в Москве. Свою первую судимость он получил еще при Союзе и продолжает, как выяснил RTVI, периодически нарушать закон. В колонии он оказывается в основном за кражу колбасы и спиртного. В криминальном мире Фролов больше известен под прозвищем "Фрол Вертун". И вот сегодня он учредитель ООО с баснословной прибылью.
"В июне 2023 года, с разницей в пару дней, на имя Фролова были зарегистрированы пять компаний - ООО "Евромонтаж" в Коммунарке, ООО "Банкнота" и еще три - в Москве. Для регистрации использовались нежилые помещения на первых этажах домов, где, как правило, уже зарегистрированы еще с десяток компаний, а также место массовой регистрации. По местам их регистрации нет офисов, а действующие арендаторы помещений никогда не слышали ни о компаниях Фролова, ни о нем самом", - выяснил журналист RTVI.
Под Новый год "Банкнота" была перерегистрирована в ТЦ Metromall, где и открылся ее офис с вывеской "Банк Нота". Сейчас на месте офиса компании осталась лишь вывеска, под которой работает уже совершенно другой арендатор - магазин, торгующий садоводческой техникой, который пока не успел поменять вывеску.
Его владелец рассказал RTVI, что прежние арендаторы съехали незадолго до того, как он въехал в Metromall, и теперь сюда время от времени присылают письма из налоговой на имя "Банкноты".
Из расследования RTVI Люди, действовавшие от имени "Банкноты", иногда указывали в письмах к контрагентам или для связи имя некоего Данилы Романова. Журналистам RTVI удалось ознакомиться с этими корреспонденциями. В них были указаны два контакта - Фролов и его номер телефона плюс почта, зарегистрированная на фейковом домене, а также Романов и его номер телефона. Сейчас все номера и почты, которые так или иначе связаны с этими двумя людьми, либо заблокированы, либо больше не обслуживаются.
Даниле Романову 23 года, и в 2018 году МВД разыскивало его по заявлению дежурного Социального приюта для детей и подростков. Речь шла о том, что Романов сбежал из приюта вместе с другим воспитанником. В последние годы молодой человек был частым клиентом микрофинансовых организаций, в отношении него открыты несколько исполнительных производств, следует из базы данных Федеральной службы судебных приставов.
"Между тем в марте 2022 года на тот момент 20-летний Романов стал учредителем аудиторской фирмы ООО АФ "Артур Андерсен Рус" с уставным капиталом 150 миллионов рублей. Фирма названа в честь одноименной чикагской аудиторской конторы, которая попала в скандал после вскрывшихся фактов использования ею различных финансовых и офшорных схем. В декабре 2023 года АФ "Артур Андерсен Рус" была закрыта решением ФНС в виду недостоверных сведений о ней", - уточняют репортеры медиа.
Вся эта история с фирмами-пустышками, появившимися из ниоткуда, закончилась, как и предписывает закон аферистского жанра.
"Банкнота" исчезла спустя год своего существования. По состоянию на август 2024 года физических следов компании, за исключением вывески, нет. Недоимка по налогу по НДС у компании составляет 315 миллионов рублей. Счета "Банкноты" в банке ВТБ заблокированы Федеральной налоговой службой.
"На запросы RTVI относительно дальнейшей судьбы этого ООО, и в частности возможного криминального контекста ее деятельности, на момент написания материала в столичной полиции и ФНС не ответили. В Банке России по существу вопросов относительно компании, которая, если верить отчету, заработала 3,7 триллиона рублей, также не ответили", - говорится в материале СМИ.
Тем временем в мае 2024 года Бутырский суд Москвы зарегистрировал первый иск к ООО "Банкнота". Подал его некий Игорь Гольдштейн. Он просит суд аннулировать договор купли-продажи своей квартиры, заключенный между "Банкнотой" и неким Алексеем Решетняком. Первое заседание назначено на 12 сентября.