НБКР усиливает контроль за платежным рынком: введены новые правила надзора

Правление Национального банка Кыргызской Республики утвердило новую инструкцию по надзору за деятельностью операторов платежных систем и платежных организаций. Документ объединяет порядок дистанционного надзора и инспекторских проверок, вводит институт куратора и обновляет подходы к осуществлению надзорной деятельности. Он размещена на сайте регулятора.
Одним из главных нововведений стало внедрение постоянного дистанционного надзора. За каждой поднадзорной организацией будет закреплен куратор Национального банка, который будет осуществлять мониторинг ее деятельности, анализировать отчетность, проводить рабочие встречи с руководством, направлять запросы и оценивать возникающие риски.
Инструкция закрепляет риск-ориентированный подход к надзору. Результаты дистанционного мониторинга будут использоваться для принятия решений о проведении инспекторских проверок, определении их предмета и объема, а при необходимости - для применения мер воздействия.
Документ также устанавливает два вида инспекторских проверок - комплексные и целевые. Последние могут проводиться как в плановом порядке, так и внепланово, в том числе без предварительного уведомления организации.
Основаниями для внеплановой проверки могут стать признаки мошенничества, нарушения законодательства, сбои в работе платежной системы.
А также недостоверная отчетность, неисполнение предписаний Национального банка и информация, поступившая от государственных органов или по обращениям физических и юридических лиц.
Инструкция расширяет возможности Национального банка при проведении надзора. Регулятор вправе запрашивать необходимые документы и сведения не только у операторов платежных систем и платежных организаций, но и в отношении их агентов, субагентов, поставщиков товаров и услуг, акцептантов электронных денег, торгово-сервисных предприятий и других участников платежной инфраструктуры.
В ходе инспекторских проверок представители Национального банка смогут получать доступ к помещениям, документам и информационным системам поднадзорных организаций, а также при необходимости проверять деятельность агентов и субагентов.
По итогам проверок Национальный банк будет проводить с руководством организаций встречи для обсуждения выявленных рисков и нарушений. При выявлении нарушений поднадзорные организации обязаны разработать и представить в Национальный банк план мероприятий по их устранению в установленные сроки.
Новая инструкция вступит в силу по истечении 15 дней со дня официального опубликования.