Расписка уже не спасет: правила борьбы с мошенничеством хотят изменить

В Кыргызстане вынесли на общественное обсуждение большой пакет поправок по борьбе с мошенничеством. Изменения предлагают внести сразу в Гражданский, Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы, Кодекс о правонарушениях, а также законы о рекламе, банках, связи, строительстве и цифровой среде. Автор проекта - депутат Жогорку Кенеша Дастан Бекешев.
Одно из ключевых изменений касается ситуаций, когда возможное мошенничество пытаются представить как обычный спор по договору. Сейчас наличие договора, расписки или соглашения нередко становится основанием для направления потерпевшего в суд.
Авторы предлагают запретить формальный отказ в возбуждении уголовного дела без доследственной проверки, если есть сведения об обмане, выводе денег, нескольких потерпевших или других признаках мошеннической схемы.
При этом обычное неисполнение договора само по себе мошенничеством считаться не будет. Необходимо будет установить, что обман или злоупотребление доверием существовали еще до получения денег или имущества либо непосредственно в момент их получения.
Суды хотят наделить возможностью еще до подачи иска принимать обеспечительные меры, если существует риск вывода или сокрытия имущества и денег. Среди предлагаемых мер - запрет регистрационных действий с недвижимостью и автомобилями, временное ограничение распоряжения денежными средствами и запрет распространения рекламы, которая может вводить граждан в заблуждение.
Отдельные требования вводятся для рекламы с повышенным риском мошенничества. К ней могут отнести объявления о доставке автомобилей из-за рубежа, трудоустройстве и визах, инвестициях, строительстве, кредитах и других предложениях, связанных с передачей денег.
Для такой рекламы предлагается обязательная верификация рекламодателя с указанием ИНН, контактов и, при необходимости, лицензий и разрешений.
Меняются и правила для банков. Они должны будут использовать антифрод-системы, предупреждать клиентов о рисках и в установленном Нацбанком порядке временно приостанавливать подозрительные операции. За нарушение таких требований для юридических лиц предлагается штраф в размере 550 расчетных показателей.
Ужесточить требования хотят и к застройщикам. Публичное привлечение денег на строительство без прав на земельный участок, необходимых разрешений и документов предлагается наказывать штрафом до 1 тысячи расчетных показателей (100 тысяч сомов) для юридических лиц.
Поправки также предусматривают отдельную уголовную ответственность за создание или использование цифровой инфраструктуры, заведомо предназначенной для мошенничества. В зависимости от обстоятельств проект предусматривает штраф либо лишение свободы.
Кроме того, если мошенничество совершено по единой схеме в отношении двух и более человек через рекламу, интернет, телефонную связь, банковские счета или цифровые платформы, примирение с одним потерпевшим не позволит прекратить дело, пока ущерб не возмещен всем пострадавшим.